Lorsqu’il est question de gestion de patrimoine, il s’agit de trouver les solutions efficaces pour diminuer vos impôts, d’optimiser vos placements pour vous permettre de bénéficier de rendements plus importants, de mettre en place votre plan retraite et de prévoir au mieux votre succession dans le but de réduire le montant des droits dont devront s’acquitter vos héritiers. Ces actions requièrent des compétences très pointues dans divers domaines d’expertise comme par exemple, la fiscalité française et étrangère. Seule une société de conseils en gestion de patrimoine peut les maitriser parfaitement.
Qu’est-ce que le patrimoine ?
Que vous soyez un individu (une personne physique) ou une entreprise (une personne morale), votre patrimoine correspond à la valeur marchande de la totalité de vos possessions, peu importe leur nature. Il est qualifié de patrimoine brut. Le patrimoine net s’obtient en lui soustrayant, la valeur représentée par l’ensemble de vos dettes, de vos engagements financiers contractés auprès de tiers et de vos obligations comme le versement d’une pension alimentaire. Ces montants sont déduits du patrimoine brut car, de par leur nature, ils ne vous appartiennent pas. Les biens possédés se nomment également les « actifs ». Ils peuvent être constitués par votre patrimoine immobilier, financier (épargne, assurance-vie, actions, etc.) ou professionnel comme les parts dans une entreprise. Peuvent s’y ajouter, les objets d’art, les propriétés intellectuelles comme les droits d’auteur ou les brevets, votre pension de retraite ou tous autres types de rentes.
Quel est le rôle d’une société en gestion du patrimoine ?
La première mission d’une société en gestion de patrimoine, comme altamira-capital.fr est de réaliser un bilan patrimonial. Votre conseiller prendra en considération vos situations professionnelles, économiques, matrimoniales et familiales. Cet expert établira aussi votre profil personnel. Il recoupe vos capacités à prendre des risques, vos attentes de gains et vos buts. Puis, il devra gérer votre patrimoine dans l’objectif de le faire fructifier en tenant compte des résultats du bilan patrimonial et de votre profil.